POLÍTICA DE AML

Política SUXYS AML / KYC

Introducción La Política contra el blanqueo de capitales y Conozca a su cliente (la "Política AML / KYC") de SUXYS lnternational Limited of Office No. 416, Burlington Tower, Business Bay Dubaï PO Box 487644 Emiratos Árabes Unidos, número de registro ICC20210296 ("nosotros" , “Nuestro”, “nos” o “SUXYS”) se establece para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que SUXYS esté involucrado en actividades ilegales o ilícitas y para permitir que SUXYS cumpla con sus obligaciones legales y reglamentarias en esta área (si las hubiera, cuando corresponda ).

Esta Política ALD / KYC está sujeta a cambios y actualizaciones por parte de SUXYS de vez en cuando para garantizar el cumplimiento de cualquier legislación aplicable y prácticas globales ALD / KYC.

 Definiciones "Beneficiario" significa cualquier persona física o personas que en última instancia poseen o controlan al Usuario (como se define a continuación) y, o la persona física o personas en cuyo nombre se lleva a cabo una transacción o actividad,

y,

(a) en el caso de una persona jurídica o de personas, el beneficiario final consistirá en cualquier persona física o personas que en última instancia posean o controlen esa persona jurídica o grupo de personas mediante la propiedad directa o indirecta del 25 por ciento (1 %) más una (25) o más de las acciones o más del veinticinco por ciento (25%) de los derechos de voto o una participación en la propiedad de más del veinticinco por ciento (25%) en esa persona jurídica u organismo de personas, incluso a través de la tenencia de acciones al portador, o mediante el control a través de otros medios, distintos de una empresa que cotiza en un mercado regulado que está sujeto a requisitos de divulgación de conformidad con la legislación de la Unión Europea o normas internacionales equivalentes que garantizan la transparencia adecuada de la información de propiedad: Disponiéndose que una participación del veinticinco por ciento (1%) más una (25) acción o más, o la tenencia de una participación o derechos de voto de más del veinticinco por ciento (XNUMX%) en el cliente será unindicación de propiedad directa cuando es propiedad directa de una persona física, y de propiedad indirecta cuando está en manos de una o más entidades corporativas o de personas o a través de un fideicomiso o un arreglo legal similar, o una combinación de los mismos: Siempre que, después de habiendo agotado todos los medios posibles y siempre que no existan motivos de sospecha, no se haya identificado ningún beneficiario real en términos de este párrafo, las personas sujetas considerarán como beneficiarios reales a la persona física o personas que ocupen el cargo de funcionario o funcionarios de alta gerencia , y mantendrá un registro de las acciones tomadas para identificar al beneficiario final en términos de este párrafo.

(b) en el caso de fideicomisos, el beneficiario final estará compuesto por:

Última actualización: 01 noviembre 2020

  1. el fideicomitente;
  2. el fideicomisario o fideicomisarios;

iii. el protector, en su caso;

  1. los beneficiarios o la clase de beneficiarios según corresponda;

y

  1. cualquier otra persona física que ejerza el control final sobre el fideicomiso mediante titularidad directa o indirecta o por otros medios;

(c) en el caso de entidades legales tales como fundaciones y arreglos legales similares a fideicomisos, el beneficiario final será la persona física o personas que ocupen cargos equivalentes o similares a los referidos en el párrafo (b). “Jurisdicción de alto riesgo” significa las jurisdicciones designadas por SUXYS como jurisdicción de alto riesgo con respecto a cualquier Venta o Servicio de vez en cuando.

“Persona Políticamente Expuesta” significa una persona física a la que se le han confiado funciones públicas prominentes, que no sean funcionarios de rango medio o más subalternos. A los efectos de esta definición, el término "persona física a la que se le han encomendado o se le han encomendado funciones públicas destacadas" incluye lo siguiente:

a) Jefes de Estado, Jefes de Gobierno, Ministros, Ministros adjuntos o adjuntos y Secretarios parlamentarios;

(b) Miembros del Parlamento u órganos legislativos similares;

(c) Miembros de los órganos de gobierno de los partidos políticos;

(d) Los miembros de los tribunales superiores, supremos y constitucionales o de otros órganos judiciales de alto nivel cuyas decisiones no estén sujetas a más apelaciones, excepto en circunstancias excepcionales;

(e) miembros de los tribunales de cuentas o de los consejos de administración de los bancos centrales;

f) Embajadores, encargados de negocios, cónsules y altos mandos de las fuerzas armadas;

(g) Miembros de los consejos de administración, dirección o supervisión de empresas de propiedad estatal;

(h) Cualquiera que ejerza una función equivalente a las establecidas en los párrafos (a) a (f) dentro de una institución de la Unión Europea o cualquier otro organismo internacional; Además, Persona Políticamente Expuesta incluye también a miembros de la familia o personas conocidas por ser socios cercanos de cualquier individuo identificado en (a) -

(h) arriba. Última actualización: 01 de noviembre de 2021 El término "miembros de la familia" incluye:

  • el cónyuge, o una persona considerada equivalente a un cónyuge;
  • los hijos y sus cónyuges, o personas consideradas equivalentes a un cónyuge; y
  • los padres. "Personas conocidas por ser colaboradores cercanos" significa:
  • una persona física de la que se sepa que tiene la propiedad conjunta de una persona jurídica o cualquier otra forma de arreglo legal, o cualquier otra relación comercial cercana, con esa persona políticamente expuesta; oro
  • una persona física que tiene el beneficiario final exclusivo de una persona jurídica o cualquier otra forma de arreglo legal que se sepa que se ha establecido en beneficio de esa persona políticamente expuesta.

“Jurisdicción Prohibida” significa las jurisdicciones designadas por SUXYS como jurisdicción prohibida con respecto a la Venta o Servicio de vez en cuando.

“Jurisdicción Sancionada” significa cualquier país o territorio en la medida en que dicho país o territorio esté sujeto a cualquier sanción emitida por las Naciones Unidas, Estados Unidos y / o la Unión Europea.

"Persona Sancionada" significa cualquier individuo o entidad

(a) identificados en una lista de sanciones emitida por las Naciones Unidas, Estados Unidos y / o la Unión Europea;

(b) organizado, domiciliado o residente en una Jurisdicción Sancionada; o (c) de otra manera el sujeto o el objetivo de cualquier sanción, incluso por razón de propiedad o control por una o más personas o entidades descritas en las cláusulas (a) o (b).

"Servicio" significa cualquier otro servicio proporcionado por SUXYS a los Usuarios de vez en cuando, incluidos, entre otros, sus servicios de pago y cambio de criptomonedas, servicios de billetera, servicios de C-lever.com e Instachange.com, y cualquier otro servicio o funcionalidad. , pasado, presente o futuro.

"Transacción" significa cualquier transacción con cualquier activo que es realizada por un usuario a través de cualquiera de los sitios web, aplicaciones, cuentas de cliente, billeteras de criptomonedas, Servicios o funcionalidades de SUXYS, y la palabra "transacción" se interpretará en consecuencia.

“Usuario” significa una persona que utiliza los Servicios de SUXYS.

Última actualización: 01 de noviembre de 2020 Cribado inicial y en curso

  1. a) SUXYS evaluará (y siempre se reservará el derecho de) a un Usuario antes de habilitar cualquier Transacción con dicho Usuario y continuará evaluando a dicho Usuario de manera continua, para asegurarse de que dicho Usuario no sea una Persona Sancionada, de una Sancionada. Jurisdicción y / o una persona de una Jurisdicción Prohibida.
  2. b) SUXYS evaluará a un Usuario antes de proporcionarle cualquier Servicio y continuará evaluando a dicho Usuario de manera continua, para asegurarse de que dicho Usuario no sea una Persona Sancionada, de una Jurisdicción Sancionada y / o una persona de una Jurisdicción prohibida.

Si un Usuario es una Persona Sancionada, de una Jurisdicción Sancionada y / o una persona de una Jurisdicción Prohibida, SUXYS se negará a proporcionar Servicios a dicho Usuario o interrumpirá la prestación de Servicios. Al llevar a cabo este cribado, SUXYS se asegurará de adoptar un software que permita realizar un cribado completo y que capture todas las sanciones que SUXYS está obligado a seguir.

Procedimientos de identificación KYC / AML SUXYS adopta un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, SUXYS puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Antes de habilitar o celebrar una Transacción con o para o en nombre de un Usuario o de proporcionar cualquier Servicio a un Usuario, SUXYS, si así lo exige la ley aplicable o si se considera necesario o conveniente:

  1. a) identificar al Usuario y verificar la identidad del Usuario sobre la base de documentos, datos u otra información basada en una fuente confiable e independiente;
  2. b) si hay un beneficiario efectivo en relación con el usuario, identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final;
  3. c) obtener información sobre la finalidad y la naturaleza prevista de la relación comercial con el Usuario, a menos que la finalidad y la naturaleza prevista estén claramente estipuladas en la documentación pertinente entre SUXYS y el Usuario.

Como parte de este proceso de Última actualización: 01 de noviembre de 2020, SUXYS deberá obtener, entre otros asuntos, información sobre el origen de los fondos y el origen de la riqueza del Usuario; y d) si una persona pretende actuar en nombre del Usuario,

(i) identificar a la persona y tomar medidas razonables para verificar la identidad de la persona sobre la base de documentos, datos o información basados ​​en una fuente confiable e independiente; y (ii) verificar la autoridad de la persona para actuar en nombre del Usuario.

Para identificar a un Usuario que es un individuo, SUXYS recopilará información del Usuario, que incluye, entre otros, su nombre completo, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad, lugar de residencia, dirección de correo electrónico y tipo de documento de identidad. SUXYS verificará la identidad del Usuario con documentos como su DNI, pasaporte y / o licencia de conducir y factura de servicios públicos.

Para identificar a un Usuario que es una entidad legal, SUXYS recopilará información del Usuario, que incluye, entre otros, su nombre legal completo, número de registro, fecha de incorporación / registro, país de incorporación / registro y listas de directores (según corresponda a la entidad).

SUXYS verificará al Usuario con documentos tales como Memorando y Artículos de Asociación (o equivalentes), información y documentos adicionales sobre el beneficiario final y un cuadro corporativo detallado (según corresponda a la entidad).

Si el Usuario no se encuentra físicamente presente para fines de identificación, SUXYS puede adoptar estándares más estrictos para verificar la identidad del Usuario. Monitoreo continuo de los Usuarios SUXYS se reserva el derecho de monitorear continuamente, sobre una base sensible al riesgo, la relación comercial con un Usuario (según corresponda) mediante:

  1. a) revisar periódicamente los documentos, datos e información que haya obtenido SUXYS para asegurarse de que dichos documentos, datos e información estén actualizados;
  2. b) llevar a cabo un escrutinio apropiado de las Transacciones y actividades realizadas por los Usuarios para asegurar que sean consistentes con el conocimiento de SUXYS del negocio y el perfil de riesgo del Usuario, y para asegurar que dichas Transacciones y actividades estén en línea con el conocimiento de SUXYS de la fuente del Usuario o del Usuario de fondos y fuente de riqueza; y
  3. c) identificar transacciones que son inusualmente grandes en monto o de un patrón inusual y no tienen un propósito económico o legal aparente. Para evitar dudas, SUXYS puede realizar un seguimiento continuo de los Usuarios con el fin de garantizar que cualquier Transacción igual o superior a 01 € (o su equivalente en cualquier otra moneda) esté sujeta a una diligencia debida reforzada en relación con la fuente de fondos y fuente de riqueza del Usuario.

Para monitorear continuamente la relación comercial con un Usuario (según corresponda), SUXYS puede llevar a cabo una revisión de archivos para asegurarse de que la información que se tiene sobre el Usuario está actualizada y que los documentos de identificación que se conservan siguen siendo válidos. Además, con mayor frecuencia, SUXYS también puede monitorear la actividad transaccional para identificar cualquier señal de alerta o actividad 'fuera de la norma'.

Como parte de la segunda línea de defensa, el Oficial de Denuncias de Blanqueo de Capitales llevará a cabo comprobaciones para garantizar que se lleve a cabo un monitoreo continuo regular y efectivo y garantizar que las actividades irregulares o sospechosas se intensifiquen de manera efectiva.

Jurisdicciones Sancionadas, Jurisdicciones Prohibidas y Jurisdicciones de Alto Riesgo SUXYS establecerá y mantendrá las siguientes listas de jurisdicciones

  • Jurisdicciones sancionadas
  • Jurisdicciones prohibidas y
  • Jurisdicciones de alto riesgo.

Para determinar la lista de Jurisdicciones Sancionadas, Prohibidas y de Alto Riesgo, SUXYS tomará en cuenta las listas emitidas por el Grupo de Acción Financiera y por otras organizaciones que emitan lineamientos y listas relacionadas con la adecuación de las medidas legislativas adoptadas por las jurisdicciones en relación con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transparencia.

Usuarios que son

  • residente o domiciliado en, o
  • tienen su fuente de riqueza o fuente de fondos vinculada a una Jurisdicción Sancionada y / o una Jurisdicción Prohibida no serán aceptados como clientes de SUXYS.

Usuarios que son

  • residente o domiciliado en, o
  • tienen su fuente de riqueza o fuente de fondos vinculada a Jurisdicciones de Alto Riesgo estarán sujetos a controles y medidas adicionales por parte de SUXYS.

Situaciones de alto riesgo En determinadas circunstancias, el riesgo puede ser mayor y SUXYS deberá realizar controles adicionales.

Estos incluyen, por ejemplo, situaciones en las que el usuario es de una jurisdicción de alto riesgo, donde el usuario es una persona políticamente expuesta, o el comportamiento y las actividades del usuario o del usuario.

En una situación de alto riesgo, SUXYS:

  1. a) cuando aún no se haya establecido una relación comercial, obtener la aprobación de la alta dirección para establecer la relación comercial y tomar medidas razonables para verificar la fuente de riqueza del Usuario o beneficiario final y la fuente de fondos que participarán en la relación comercial; y
  2. b) cuando se haya establecido una relación comercial, obtener la aprobación de la alta dirección para continuar la relación comercial, tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario real y tomar medidas razonables para verificar la fuente de riqueza y la fuente de fondos del Usuario o beneficiario final que estará involucrado en la relación comercial.

Mantenimiento de registros SUXYS mantendrá

(a) registros de transacciones, por un período de diez (10) años a partir de la fecha en que se completa una transacción, o por cualquier otro período mínimo que pueda ser requerido por la ley aplicable; y

(b) otra información recopilada por SUXYS para fines AML / KYC, durante la continuación de la relación comercial con el Usuario y por un período de diez (10) años a partir de la fecha en que finalice la relación comercial con el Usuario, o para cualquier otro período mínimo que pueda ser requerido por la ley aplicable.

Responsable de denuncia de blanqueo de capitales El Responsable de denuncias de blanqueo de capitales será la persona, debidamente autorizada por SUXYS, cuyo deber es garantizar la implementación y aplicación efectivas de la Política ALD / KYC. Es responsabilidad del Oficial de Reporte de Lavado de Dinero supervisar todos los aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de SUXYS. Una vez que se designe a dicho funcionario, todos nuestros empleados reportarán cualquier comportamiento o actividad sospechosa al Oficial de Denuncias de Lavado de Dinero. Informes Cuando SUXYS sospeche que un Usuario está involucrado en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales, informará cualquier conocimiento o sospecha relevante a las autoridades gubernamentales y reguladoras. SUXYS no notificará a ningún Usuario sobre tales informes de transacciones sospechosas. Por el contrario, en el caso de que SUXYS y sus empleados notifiquen a dichos Usuarios, pueden ser considerados responsables de la información. Este es un delito punible con multa y / o prisión.

X