POLÍTICA DE AML

Suxys Internacional Limitada Política AML/KYC

Introducción La Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (la "Política AML/KYC") de SUXYS lnternational Limited of Office No. 416, Burlington Tower, Business Bay Dubai, Emiratos Árabes Unidos, número de registro ICC20210296 ("nosotros", " nuestro”, “nosotros” o “SUXYS NETWORK” “SUXYS ” “SUXYS INTERNATIONAL”) se establece para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que SUXYS international Limited se involucre en actividades ilegales o ilícitas y para permitir que SUXYS International Limited cumpla con sus obligaciones legales y reglamentarias. obligaciones en esta materia (si las hubiere, en su caso).

Esta Política AML/KYC está sujeta a cambios y actualizaciones por parte de SUXYS International Limited de vez en cuando para garantizar el cumplimiento de cualquier legislación aplicable y prácticas globales AML/KYC.

 Definiciones "Beneficiario" significa cualquier persona física o personas que en última instancia poseen o controlan al Usuario (como se define a continuación) y, o la persona física o personas en cuyo nombre se lleva a cabo una transacción o actividad,

y,

(a) en el caso de una persona jurídica o de personas, el beneficiario final consistirá en cualquier persona física o personas que en última instancia posean o controlen esa persona jurídica o grupo de personas mediante la propiedad directa o indirecta del 25 por ciento (1 %) más una (25) o más de las acciones o más del veinticinco por ciento (25%) de los derechos de voto o una participación en la propiedad de más del veinticinco por ciento (25%) en esa persona jurídica u organismo de personas, incluso a través de la tenencia de acciones al portador, o mediante el control a través de otros medios, distintos de una empresa que cotiza en un mercado regulado que está sujeto a requisitos de divulgación de conformidad con la legislación de la Unión Europea o normas internacionales equivalentes que garantizan la transparencia adecuada de la información de propiedad: Disponiéndose que una participación del veinticinco por ciento (1%) más una (25) acción o más, o la tenencia de una participación o derechos de voto de más del veinticinco por ciento (XNUMX%) en el cliente será unindicación de propiedad directa cuando es propiedad directa de una persona física, y de propiedad indirecta cuando está en manos de una o más entidades corporativas o de personas o a través de un fideicomiso o un arreglo legal similar, o una combinación de los mismos: Siempre que, después de habiendo agotado todos los medios posibles y siempre que no existan motivos de sospecha, no se haya identificado ningún beneficiario real en términos de este párrafo, las personas sujetas considerarán como beneficiarios reales a la persona física o personas que ocupen el cargo de funcionario o funcionarios de alta gerencia , y mantendrá un registro de las acciones tomadas para identificar al beneficiario final en términos de este párrafo.

(b) en el caso de fideicomisos, el beneficiario final estará compuesto por:

1. el fideicomitente;
2. el fideicomisario o fideicomisarios;

iii. el protector, en su caso;

1. los beneficiarios o la clase de beneficiarios según corresponda;

e

1. cualquier otra persona física que ejerza el control final sobre el fideicomiso mediante titularidad directa o indirecta o por otros medios;

(c) en el caso de entidades legales tales como fundaciones y arreglos legales similares a los fideicomisos, el beneficiario final consistirá en la persona o personas físicas que ocupen cargos equivalentes o similares a los mencionados en el párrafo (b). “Jurisdicción de alto riesgo” significa las jurisdicciones designadas por SUXYS International Limited como jurisdicción de alto riesgo con respecto a cualquier Venta o Servicio de vez en cuando.

“Persona Políticamente Expuesta” significa una persona física a la que se le han confiado funciones públicas prominentes, que no sean funcionarios de rango medio o más subalternos. A los efectos de esta definición, el término "persona física a la que se le han encomendado o se le han encomendado funciones públicas destacadas" incluye lo siguiente:

a) Jefes de Estado, Jefes de Gobierno, Ministros, Ministros adjuntos o adjuntos y Secretarios parlamentarios;

(b) Miembros del Parlamento u órganos legislativos similares;

(c) Miembros de los órganos de gobierno de los partidos políticos;

(d) Los miembros de los tribunales superiores, supremos y constitucionales o de otros órganos judiciales de alto nivel cuyas decisiones no estén sujetas a más apelaciones, excepto en circunstancias excepcionales;

(e) miembros de los tribunales de cuentas o de los consejos de administración de los bancos centrales;

f) Embajadores, encargados de negocios, cónsules y altos mandos de las fuerzas armadas;

(g) Miembros de los consejos de administración, dirección o supervisión de empresas de propiedad estatal;

(h) Cualquier persona que ejerza una función equivalente a las establecidas en los párrafos (a) a (f) dentro de una institución de la Unión Europea o cualquier otro organismo internacional; Además, Persona Expuesta Políticamente también incluye a miembros de la familia o personas que se sabe que son asociados cercanos de cualquier individuo identificado en (a) - (h) arriba. 

El término “miembros de la familia” incluye:

• el cónyuge, o una persona considerada equivalente a un cónyuge;
• los hijos y sus cónyuges, o personas consideradas equivalentes a un cónyuge; y
• los padres. "Personas conocidas por ser colaboradores cercanos" significa:
• una persona física de la que se sepa que tiene la propiedad conjunta de una persona jurídica o cualquier otra forma de arreglo legal, o cualquier otra relación comercial cercana, con esa persona políticamente expuesta; oro
• una persona física que tiene el beneficiario final exclusivo de una persona jurídica o cualquier otra forma de arreglo legal que se sepa que se ha establecido en beneficio de esa persona políticamente expuesta.

“Jurisdicción Prohibida” significa las jurisdicciones designadas por SUXYS International Limited como una jurisdicción prohibida con respecto a la Venta o el Servicio de vez en cuando.

“Jurisdicción Sancionada” significa cualquier país o territorio en la medida en que dicho país o territorio esté sujeto a cualquier sanción emitida por las Naciones Unidas, Estados Unidos y / o la Unión Europea.

"Persona Sancionada" significa cualquier individuo o entidad

(a) identificados en una lista de sanciones emitida por las Naciones Unidas, Estados Unidos y / o la Unión Europea;

(b) organizado, domiciliado o residente en una Jurisdicción Sancionada; o (c) de otra manera el sujeto o el objetivo de cualquier sanción, incluso por razón de propiedad o control por una o más personas o entidades descritas en las cláusulas (a) o (b).

"Servicio" significa cualquier otro servicio proporcionado por SUXYS International Limited a los Usuarios de vez en cuando, incluidos, entre otros, sus servicios de pago y de intercambio de criptomonedas, servicios de billetera, servicios C-lever.com e Instachange.com, y cualquier otro servicio. o funcionalidades, pasadas, presentes o futuras.

“Transacción” se refiere a cualquier transacción con cualquier activo realizada por un usuario a través de cualquiera de los sitios web, aplicaciones, cuentas de clientes, billeteras de criptomonedas, Servicios o funcionalidades de SUXYS International, y la palabra “transacción” se interpretará en consecuencia.

“Usuario” significa una persona que utiliza los Servicios de SUXYS International Limited.

 Cribado inicial y en curso

1. a) SUXYS International Limited evaluará (y siempre se reservará el derecho de) a un Usuario antes de habilitar cualquier Transacción con dicho Usuario y continuará evaluando a dicho Usuario de manera continua, para garantizar que dicho Usuario no sea una Persona Sancionada, de una Jurisdicción Sancionada y/o una persona de una Jurisdicción Prohibida.
2. b) SUXYS International Limited evaluará a un Usuario antes de proporcionarle cualquier Servicio, y continuará evaluando a dicho Usuario de forma continua, para garantizar que dicho Usuario no sea una Persona sancionada, de una Jurisdicción sancionada y/o una persona de una Jurisdicción Prohibida.

Si un Usuario es una Persona Sancionada, de una Jurisdicción Sancionada y/o una persona de una Jurisdicción Prohibida, SUXYS International Limited se negará a proporcionar Servicios a dicho Usuario o interrumpirá la prestación de los Servicios. Al llevar a cabo esta evaluación, SUXYS International Limited se asegurará de adoptar un software que permita llevar a cabo una evaluación integral y que capture todas las sanciones que SUXYS International Limited está obligada a seguir.

Procedimientos de identificación KYC/AML SUXYS International Limited adopta un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, SUXYS International Limited puede garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Antes de permitir o celebrar una Transacción con o para o en nombre de un Usuario o de proporcionar cualquier Servicio a un Usuario, SUXYS International Limited, si así lo exige la ley aplicable o si se considera necesario o conveniente:

1. a) identificar al Usuario y verificar la identidad del Usuario sobre la base de documentos, datos u otra información basada en una fuente confiable e independiente;
2. b) si hay un beneficiario efectivo en relación con el usuario, identificar al beneficiario final y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final;
3. c) obtener información sobre el propósito y la intención de la relación comercial con el Usuario, a menos que el propósito y la intención estén claramente estipulados en la documentación pertinente entre SUXYS International Limited y el Usuario.

Como parte de este proceso, SUXYS International Limited obtendrá, entre otros asuntos, información sobre el origen de los fondos y el origen del patrimonio del Usuario; y d) si una persona pretende actuar en nombre del Usuario,

(i) identificar a la persona y tomar medidas razonables para verificar la identidad de la persona sobre la base de documentos, datos o información basados ​​en una fuente confiable e independiente; y (ii) verificar la autoridad de la persona para actuar en nombre del Usuario.

Para identificar a un Usuario que es un individuo, SUXYS International Limited recopilará información del Usuario, que incluye, entre otros, su nombre completo, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad, lugar de residencia, dirección de correo electrónico y el documento de identidad. amable. SUXYS International Limited verificará la identidad del Usuario con documentos tales como su DNI, pasaporte y/o licencia de conducir y factura de servicios públicos.

Para identificar a un Usuario que es una persona jurídica, SUXYS International Limited recopilará información del Usuario, incluidos, entre otros, su nombre legal completo, número de registro, fecha de constitución/registro, país de constitución/registro y listas de directores ( según corresponda a la entidad).

SUXYS International Limited verificará al Usuario con documentos tales como Memorándum y Artículos de Asociación (o equivalente), información y documentos adicionales sobre el beneficiario real, y un organigrama corporativo detallado (según corresponda a la entidad).

Si el Usuario no está físicamente presente para fines de identificación, SUXYS International Limited puede adoptar estándares más estrictos para verificar la identidad del Usuario. Monitoreo continuo de Usuarios SUXYS International Limited se reserva el derecho de monitorear continuamente, sobre una base sensible al riesgo, la relación comercial con un Usuario (según corresponda) mediante:

1. a) revisar periódicamente los documentos, datos e información obtenidos por SUXYS International Limited para garantizar que dichos documentos, datos e información estén actualizados;
2. b) llevar a cabo un escrutinio apropiado de las Transacciones y actividades realizadas por los Usuarios para garantizar que sean consistentes con el conocimiento de SUXYS International Limited del negocio y el perfil de riesgo del Usuario, y para garantizar que dichas Transacciones y actividades estén en línea con el conocimiento de SUXYS International Limited de la Fuente de fondos y fuente de riqueza del usuario o del usuario; y
3. c) identificar transacciones que son inusualmente grandes en cantidad o de un patrón inusual y no tienen un propósito económico o legal aparente. Para evitar dudas, SUXYS International Limited puede realizar un seguimiento continuo de los Usuarios para garantizar que cualquier Transacción igual o superior a 500 € (o su equivalente en cualquier otra moneda) esté sujeta a una debida diligencia mejorada en relación con la fuente de fondos y fuente de riqueza del Usuario.

Para monitorear continuamente la relación comercial con un Usuario (según corresponda), SUXYS International Limited puede llevar a cabo una revisión de archivos para garantizar que la información que se tiene sobre el Usuario esté actualizada y que los documentos de identificación que se tienen sigan siendo válidos. Además, con mayor frecuencia, SUXYS International Limited también puede monitorear la actividad transaccional para identificar cualquier señal de alerta o actividad 'fuera de la norma'.

Como parte de la segunda línea de defensa, el Oficial de Denuncias de Blanqueo de Capitales llevará a cabo comprobaciones para garantizar que se lleve a cabo un monitoreo continuo regular y efectivo y garantizar que las actividades irregulares o sospechosas se intensifiquen de manera efectiva.

Jurisdicciones sancionadas, jurisdicciones prohibidas y jurisdicciones de alto riesgo SUXYS International Limited establecerá y mantendrá las siguientes listas de jurisdicciones

• Jurisdicciones sancionadas
• Jurisdicciones prohibidas y
• Jurisdicciones de alto riesgo.

Al determinar la lista de jurisdicciones sancionadas, jurisdicciones prohibidas y jurisdicciones de alto riesgo, SUXYS International Limited tendrá en cuenta las listas emitidas por el Grupo de acción financiera y por otras organizaciones que emiten directrices y listas relacionadas con la idoneidad de las medidas legislativas adoptadas por las jurisdicciones en en materia de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transparencia.

Usuarios que son

• residente o domiciliado en, o
• tengan su fuente de riqueza o fuente de fondos vinculada a una Jurisdicción Sancionada y/o una Jurisdicción Prohibida no serán aceptados como clientes de SUXYS International Limited.

Usuarios que son

• residente o domiciliado en, o
• tienen su fuente de riqueza o fuente de fondos vinculada a jurisdicciones de alto riesgo estarán sujetos a controles y medidas adicionales por parte de SUXYS International Limited.

Situaciones de alto riesgo En determinadas circunstancias, el riesgo puede ser mayor y SUXYS International Limited deberá realizar comprobaciones adicionales.

Estos incluyen, por ejemplo, situaciones en las que el Usuario es de una Jurisdicción de Alto Riesgo, donde el Usuario es una Persona Expuesta Políticamente, o el comportamiento y las actividades del Usuario o del Usuario generan otras señales de alerta.

En una situación de alto riesgo, SUXYS International Limited:

1. a) cuando aún no se haya establecido una relación comercial, obtener la aprobación de la alta dirección para establecer la relación comercial y tomar medidas razonables para verificar la fuente de riqueza del Usuario o beneficiario final y la fuente de fondos que participarán en la relación comercial; y
2. b) cuando se haya establecido una relación comercial, obtener la aprobación de la alta dirección para continuar la relación comercial, tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario real y tomar medidas razonables para verificar la fuente de riqueza y la fuente de fondos del Usuario o beneficiario final que estará involucrado en la relación comercial.

Mantenimiento de registros SUXYS International Limited mantendrá

(a) registros de transacciones, por un período de diez (10) años a partir de la fecha en que se completa una transacción, o por cualquier otro período mínimo que pueda ser requerido por la ley aplicable; y

(b) otra información recopilada por SUXYS International Limited para fines AML/KYC, a lo largo de la continuación de la relación comercial con el Usuario y por un período de diez (10) años a partir de la fecha en que finaliza la relación comercial con el Usuario, o por cualquier otro período mínimo que pueda ser requerido por la ley aplicable.

Oficial de informes de lavado de dinero El Oficial de informes de lavado de dinero será la persona, debidamente autorizada por SUXYS International Limited, cuyo deber es garantizar la implementación y el cumplimiento efectivos de la Política AML/KYC. Es responsabilidad del oficial de informes de lavado de dinero supervisar todos los aspectos de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de SUXYS International Limited. Una vez que se designe a dicho oficial, todos nuestros empleados informarán cualquier comportamiento o actividad sospechosa al Oficial de Informes de Lavado de Dinero. Informes Cuando SUXYS International Limited sospeche que un Usuario está involucrado en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales, informará cualquier conocimiento o sospecha relevante a las autoridades gubernamentales y reguladoras. SUXYS International Limited no notificará a ningún Usuario sobre ningún informe de transacción sospechosa. Más bien, en el caso de que SUXYS International Limited y sus empleados notifiquen a dichos Usuarios, pueden ser considerados responsables de la notificación. Se trata de un delito punible con multa y/o prisión.

Última actualización: 04/22/2023 a las 10:00 a. m.